في إطار جهوده لتعزيز الشفافية المالية وحماية حقوق العملاء، أوضح البنك المركزي السعودي (ساما) حالات تجميد الحسابات البنكية للمقيمين في المملكة العربية السعودية خلال عام 1446هـ (2024م).
أسباب تجميد الحسابات البنكية للمقيمين:
سعودة القطاعات تتسارع: كيف تؤثر القرارات الجديدة على المقيمين؟
لأول مرة.. خدمة جديدة من زين السعودية للزوار وحاملي هوية زائر في المملكة
مدرب أهلي جدة يعلن توديع النادي بعد تلقيه عرض ضخم من نادي عريق
استثمر كمقيم في السعودية: فرص جديدة تفتح أبوابها أمام الجميع
1. انتهاء صلاحية الإقامة: يعد انتهاء صلاحية الإقامة أحد الأسباب الرئيسية لتجميد الحسابات البنكية للمقيمين. ويهدف هذا الإجراء إلى التأكد من سلامة النظام المالي ومنع أي عمليات مالية غير قانونية.
2. الشك في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب: في حال وجود شكوك حول تورط صاحب الحساب في عمليات غسيل أموال أو تمويل الإرهاب، قد يتم تجميد الحساب بشكل مؤقت لحين انتهاء التحقيقات.
3. صدور أحكام قضائية: في حالة صدور أحكام قضائية ضد صاحب الحساب تتطلب تجميد أصوله المالية، يقوم البنك بتنفيذ هذه الأحكام وفقًا للإجراءات القانونية المعمول بها.
4. عدم تحديث البيانات الشخصية: قد يتم تجميد الحساب مؤقتًا في حالة عدم تحديث العميل لبياناته الشخصية، مثل رقم الجوال أو عنوان السكن، وذلك لضمان التواصل معه في حال وجود أي مستجدات تتعلق بحسابه.
مدرب أهلي جدة يعلن توديع النادي بعد تلقيه عرض ضخم من نادي عريق
استثمر كمقيم في السعودية: فرص جديدة تفتح أبوابها أمام الجميع
السعودية تعلن بدء حملات القاء القبض على آلاف الوافدين والمقيمين بسبب مخالفة غير متوقعة
خدمات التأمين الصحي للمقيمين تتطور: تغطية أوسع وشفافية أكثر
إجراءات رفع التجميد عن الحسابات البنكية:
يمكن للمقيمين الذين تم تجميد حساباتهم البنكية اتخاذ الإجراءات التالية لرفع التجميد:
1. تجديد الإقامة: في حالة انتهاء صلاحية الإقامة، يجب على المقيم تجديد إقامته وتقديم المستندات اللازمة للبنك لإثبات ذلك.
2. تقديم المستندات المطلوبة: في حالة الشك في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، يجب على العميل تقديم المستندات التي تثبت شرعية مصدر الأموال وأنشطته المالية.
السعودية تعلن بدء حملات القاء القبض على آلاف الوافدين والمقيمين بسبب مخالفة غير متوقعة
خدمات التأمين الصحي للمقيمين تتطور: تغطية أوسع وشفافية أكثر
النصر يسلم مصير النجوم الأجانب للدون رونالدو وهذا النجم هو أول الضحايا
التعليم السعودية تعلن عن تاريخ بداية أطول إجازة صيفية في السعودية ودول الخليج العربي تبدء من هذا التاريخ
3. تنفيذ الأحكام القضائية: في حالة صدور أحكام قضائية تتطلب تجميد الحساب، يجب على العميل تنفيذ هذه الأحكام لرفع التجميد.
4. تحديث البيانات الشخصية: يجب على العميل تحديث بياناته الشخصية لدى البنك لضمان التواصل معه ورفع التجميد عن حسابه.
التزام البنك المركزي بحماية حقوق العملاء:
وأكد البنك المركزي السعودي التزامه بحماية حقوق العملاء وضمان سلامة النظام المالي في المملكة. وأشار إلى أن تجميد الحسابات البنكية يتم وفقًا للإجراءات القانونية المعمول بها، وأنه يمكن للعملاء المتضررين التواصل مع البنك المركزي لتقديم شكاوى أو استفسارات.
النصر يسلم مصير النجوم الأجانب للدون رونالدو وهذا النجم هو أول الضحايا
التعليم السعودية تعلن عن تاريخ بداية أطول إجازة صيفية في السعودية ودول الخليج العربي تبدء من هذا التاريخ
تعليم أبناء المقيمين في السعودية: ما هي الخيارات الأفضل؟
السعودية: المالية تعلن عن صرف 4 رواتب لهذه الفئات من الموظفين لشهر مايو 2025
و ينصح البنك المركزي السعودي جميع المقيمين في المملكة بضرورة الالتزام بالأنظمة والقوانين المعمول بها، وتحديث بياناتهم الشخصية لدى البنوك بشكل دوري لتجنب تجميد حساباتهم البنكية.
تعليم أبناء المقيمين في السعودية: ما هي الخيارات الأفضل؟
السعودية: المالية تعلن عن صرف 4 رواتب لهذه الفئات من الموظفين لشهر مايو 2025
السعودية تعلن عن قرارات ستغير شكل عقود عمل الوافدين ولا كفيل بعد اليوم
قيادة المقيمين في السعودية: نظام جديد لتجديد الرخص واختبارات مرورية إلكترونية
السعودية تعلن عن قرارات ستغير شكل عقود عمل الوافدين ولا كفيل بعد اليوم
قيادة المقيمين في السعودية: نظام جديد لتجديد الرخص واختبارات مرورية إلكترونية
ارامكو تعلن سعر لتر الديزل الجديد في السعودية
هيئة الطرق تعلن عن استخدام مواد جديدة في طرقات السفر بين مدن المملكة تحمي من الحوادث المرورية
ارامكو تعلن سعر لتر الديزل الجديد في السعودية
هيئة الطرق تعلن عن استخدام مواد جديدة في طرقات السفر بين مدن المملكة تحمي من الحوادث المرورية
تحولات كبرى في قوانين العمل بالسعودية: ما الذي ينتظر المقيمين؟
السعودية تعلن القبض على أخطر 4 باكستانيين في الرياض والداخلية تكشف التهم الموجهة إليهم
تحولات كبرى في قوانين العمل بالسعودية: ما الذي ينتظر المقيمين؟
السعودية تعلن القبض على أخطر 4 باكستانيين في الرياض والداخلية تكشف التهم الموجهة إليهم
انتصار عريض لوحدة مكة على الفتح وهذا ملخص شامل للمباراة
سهم ارامكو في وضع مقلق وتقرير منتظر سيحدد اتجاه السهم